Mungkinkah saya (akan) ditipu?

Assalamu’alaikum Wr. Wb.

bukti transfer yang (seperti) asli

Hari kamis pagi, 23 Juni 2016 dan bertepatan dengan hari ke 18 di bulan Ramadhan 1437 H, ada nomor tak dikenal yang mengirimkan chat melalui whatsapp ke saya. Hal yang biasa karena saya memang selalu melakukan transaksi jual beli melalui online, dan membantu setiap orang yang belum menjadi mitra paytren untuk bisa menggunakan manfaat yang disediakan oleh PT. Veritra Sentosa Internasional (TRENI) melalui produknya bernama Paytren. Karena kebetulan juga saya adalah salah satu mitra Paytren.

Dia mengaku bernama Nurnita Afriani dan juga mitra Paytren dengan No ID TN0099191. Awalnya dia membutuhkan informasi untuk Pendaftaran Umroh merdeka, sedikit heran karna tidak banyak orang yang mau daftar Umroh Merdeka dengan orang yang tidak dikenal, kalau dia sudah menjadi mitra paytren paling tidak dia bisa menanyakan info tersebut ke Sponsornya atau teman sesama mitra Paytren yang pernah dikenalnya. Seperti saya saat memutuskan untuk mendaftar Program Umroh Merdeka, saya minta di sponsori Oleh Teteh Marisna Anjani Kusuma Dewi, TN0009032 (Bandung) yang saya kenal dan pernah bertemu di OPT Cikarang. Tapi saya positif thinking, mungkin saja teman yang dia kenal di paytren belum ada yang mendaftar Program Umroh Merdeka.

Saya sama sekali tidak pernah mengenal Nurnita Afriani dan pagi ini dia Chat ke saya seolah sudah saling kenal. Berikut kutipan chat nya :

23/06/16, 8:27 - ‪+62 823-0102-0125: Asaalamualaikum wr wb

23/06/16, 8:27 - ‪+62 823-0102-0125: Mba Reni...

23/06/16, 8:27 - ‪+62 823-0102-0125: Tlg info pendaftaran Paytren Umroh Merdeka nya yaa...

23/06/16, 8:28 - ‪+62 823-0102-0125: Sy Nurnita Afriani.

TN0099191.

23/06/16, 9:13 - reni arista: Wa'alaikumsalam mba nita

23/06/16, 9:14 - reni arista: Mba nita daftar dulu ya di office.paytren.co.id

23/06/16, 9:14 - reni arista: Lalu masukkan sponsornya TN0011244 atas nama Reni

23/06/16, 9:15 - ‪+62 823-0102-0125: Baik mba... Skrg sy daftar...

23/06/16, 9:15 - reni arista: Ok mba nita.. nanti kalau sudah boleh info ke saya ya  ..

23/06/16, 9:16 - ‪+62 823-0102-0125: Ok..

23/06/16, 9:22 - ‪+62 823-0102-0125: 

23/06/16, 9:22 - ‪+62 823-0102-0125: 

23/06/16, 9:23 - reni arista: Ok.. mba nita sdh pilih travelnya

23/06/16, 9:24 - reni arista: Pilih nya Daqu Travel ya..

23/06/16, 9:25 - ‪+62 823-0102-0125: Ok... Daqu Travel yaa... 👍

23/06/16, 9:25 - ‪+62 823-0102-0125: Sebentar mau transfer dulu utk booking seat nya ya mba...

23/06/16, 9:26 - Pesan-pesan yang Anda kirimkan ke chat ini dan panggilan kini diamankan dengan enkripsi end-to-end. Ketuk untuk info selengkapnya.

23/06/16, 9:26 - reni arista: Ok Mba Nita

Alhamdulillah.. Akhirnya saya goal lagi (akan) menjual paket Umroh Merdeka, segera saya contact Teteh Marisna untuk mengabarkan berita gembira ini. Selanjutnya dia curhat soal pengisian deposit otomatis yang gagal, sehingga mengharuskannya untuk meminta bantuan CSO. Berikut lanjutannya..

23/06/16, 9:28 - ‪+62 823-0102-0125: Baik ukhti...

Ni Sambil Tunggu Balasan dari CSO...

Soalnya tadi ba'da sahur..

Sy transfer ke pusat,utk isi saldo.. Tp karena buru2 jadinya salah jumlah..

Harusnya 1,005,069.

Sy transfer 1,005,096.

Jadi sampe sekarang blm masuk saldonya.. 😊

23/06/16, 9:29 - ‪+62 823-0102-0125: Silahkan menginformasikan hal berikut ini :

ID mitra : TN0099191.

Atas nama: NURNITA AFRIANI

Tgl transfer : 23/06/2016.

Jam transfer :  02:54:58.

jumlah Nominal yang ditransfer (Sesuai Bukti Transfer) :  1,005,096.

jumlah nominal yang harusnya di transferkan (Kode Unik) : 1,005,069.

Nama Bank pengirim : BCA.

Nama Bank tujuan  : BCA.

Nama pemilik rek pengirim  :  Nurnita Afriani.

Jenis deposit (deposit transaksi atau deposit epin) : Epin.

No Resi: 023025458229.

Terima kasih

23/06/16, 9:30 - ‪+62 823-0102-0125: 

23/06/16, 9:30 - ‪+62 823-0102-0125: Kalo komplain ke CSO...

Data2 spt itu apa sdh cukup ya mba... 👆👆

Baru sadar sekarang, Apa maksudnya ya dia kirim KTP? Padahal untuk complain ke CSO cukup dikirim bukti transfernya agar bisa di verifikasi apakah sesuai dengan mutasi bank nya. Kalau memang benar dia niat menipu, mungkin ini taktik dia kirim KTP agar saya percaya dengan data dirinya kemudian dengan mudahnya saya transfer deposit.

23/06/16, 9:31 - reni arista: Sudah cukup mba nita..

23/06/16, 9:32 - reni arista: Tinggal tunggu di follow up aja.. tapi emang agak lama responnya karna banyak yg chat ke cso juga..

23/06/16, 9:33 - reni arista: Baiknya ditunggu aja, karna waiting list.. takutnya kalau di chat lagi nanti urutannya berubah ke yg terakhir..

23/06/16, 9:38 - ‪+62 823-0102-0125: Baik mba...

23/06/16, 9:40 - ‪+62 823-0102-0125: Maaf... Barangkali mba reni ada stok saldo nya,,

Sy mau beli.. Soalnya ni ada pembayaran penting mba...

Uangnya bisa sy transfer skrg..,

Sambil nunggu Cso.. 🙏

Masih positive thinking. Meskipun sempat berfikir, tadi kan mau bayar booking fee umroh ya kenapa tiba2 jadi beli deposit? Tapi saya tidak melanjutkan untuk berfikir dan menjawab pertanyaan yang saya ajukan dalam pikiran tersebut.

23/06/16, 9:42 - reni arista: Oya hampir lupa.. bukti transfer nya juga dikirim ke cso nya mba..

23/06/16, 9:42 - reni arista: Ok mba nita mau berapa?

23/06/16, 9:42 - reni arista: Tf ke BCA saya ya 6340.2413.53

23/06/16, 9:44 - ‪+62 823-0102-0125: Baik mba.. Sy transfer dulu uangnya sekarang yaa... Sy transfer 700rb. 🙏

23/06/16, 9:46 - reni arista: Ok

23/06/16, 9:53 - ‪+62 823-0102-0125: 

23/06/16, 9:53 - ‪+62 823-0102-0125: Rek pengirim...

An.Nurnita Afriani.

23/06/16, 9:56 - reni arista: Ok mba nita.. tapi kok di saldo saya blm masuk ya.

Ini bukti transfer nya (seperti) asli, terlihat transaksi melalui m-banking BCA. Bukan tidak percaya, karna terbiasa mengecek mutasi rekening melalui internet banking, dan ternyata transaksi tersebut tidak ter-record di Rekening saya, padahal biasanya transfer ke sesama Bank itu Realtime. Mungkinkah sistem di BCA sedang gangguan?

Saya menghubungi Halo BCA saat itu juga, dan ternyata baik-baik saja. Juga tidak ada transaksi yang masuk ke rekening saya seperti Capture-an dari m-banking diatas. Disarankan untuk pihak pengirim yang menghubungi Halo BCA, memastikan apakah transaksi tersebut memang benar sudah ter-debet.

23/06/16, 9:59 - ‪+62 823-0102-0125: Barusan sy cek saldo rekening,, sdh berkurang mba... Apa bca lagi lambat yaa...

23/06/16, 9:59 - ‪+62 823-0102-0125: Biasanya langsung masuk..

23/06/16, 9:59 - reni arista: Iya sih mba.. biasanya langsung masuk

23/06/16, 10:00 - ‪+62 823-0102-0125: Ni sy juga perjalanan, msh di tol... Rencana mau ke Bank Bca,,, sekalian ada urusan kerja...

23/06/16, 10:01 - ‪+62 823-0102-0125: Tadinya saldo paytren mau sy pake kepentingan,

Sambil tunggu balasan Dari Cso...

23/06/16, 10:04 - reni arista: Ok mba.. TN0099191 ya

23/06/16, 10:04 - reni arista: Id nya

23/06/16, 10:04 - ‪+62 823-0102-0125: Iya mba Reni..

23/06/16, 10:07 - ‪+62 823-0102-0125: Tlg dibantu dulu,,,

Sebentar pasti sy sleseikan kalo sdh sampe Bca.. Kalo ternyata memang ada kendala, kan pasti ketahuan di print out Buku Tabungan...

Dan bisa langsung sy trf via teller Bca...

Mudah2an sih ga lama,

Tlg cek per 10 menit aja ya mba... 🙏🙏

Jazakumullah...

Terkadang naluri saya untuk saling menolong pun hadir. Apalagi saya juga pernah pinjam deposit dengan teman paytren, itupun saya pinjam dengan teman di grup PDT (Paytren Digital Team) yang saya kenal atau dengan Kang Adnan Muslim (Top Leader Paytren Digital Team).

Saya cari Account Whatsapp ‪+62 823-0102-0125 di Grup nya Kang Adnan. Dari semua grup yang saya ikuti, tidak ada Nama Nurnita Afriani atau No tsb didalamnya. Itu artinya, dia bukan mitra paytren yang ada di jaringannya Kang Adnan atau Team PDT.

Alhamdulillah.. Naluri untuk membantu itupun dijaga Allah SWT dan menjadi waspada. Saya tetap menunggu saldo saya bertambah, baru kemudian mengirimkan deposit ke TN0099191.

23/06/16, 10:09 - reni arista: Ok Mba Nita.. mungkin mba nita bisa hubungi customer service bca nya.. karna memang blm masuk di saya

23/06/16, 10:11 - ‪+62 823-0102-0125: Baik mba...

Sy coba hub. Hallo Bca...

Setelah jam 10.11 dia sudah tidak online lagi di whatsapp sampai dengan jam 15.00

23/06/16, 10:26 - reni arista: Masih blm ada ya mba.. saya tunggu kabar dari mba nita

Saya masih tidak mau su’udzon, mungkin hp nya lowbath atau apa. Tapi sekitar jam 15.00 an chat saya yang jam 10.26 terkirim dan dia sedang online tapi tidak membuka chat saya. Saya test lagi chat ke nomor yang sama tapi tiba2 ceklis lagi. Dan selanjutnya account whatsapp nya dihapus.

Mungkinkah dia berniat menipu? Karna saya tidak bisa ditipu dengan bukti transfer, akhirnya dia menyerah dan menghilang begitu saja.

23/06/16, 16:01 - reni arista: Halo

Saya tidak pernah membayangkan apa yang saya alami hari ini, tidak terlalu buruk memang karena Allah tidak mengizinkan saya untuk menjadi korban penipuan itu. Alhamdulillah..

Saya berbagi informasi ini bukan untuk menyebarkan aib atau keburukan yang dilakukan orang lain terhadap saya, melainkan sebagai informasi dan pembelajaran untuk Saudara2 Muslim khususnya di Paytren agar lebih waspada dan tidak menjadi korban penipuan2 melalui online karena semakin maraknya dunia digital (social media, bisnis online, e-commerce, dll) saat ini, semakin banyak juga kejahatan dengan berbagai kasus dan modus yang bisa membuat kita mudah percaya. Terkadang kebaikan kita pun dimanfaatkan oleh orang yang berniat jahat untuk menipu kita. Na’udzubillah mindzalik.

Semoga Allah melindungi kita semua dari kejahatan manusia maupun jin. Aamiin..

Pelajaran yang bisa diambil : untuk para seller atau pebisnis online, jangan mudah percaya dengan bukti transaksi yang diberikan buyer. Cek dulu di mutasi rekening bank. Sebagai pebisnis online sebaiknya kita mengaktifkan internet banking, mobile banking atau sms banking agar bisa mengecek mutasi kapan saja dan dimana saja. Jangan sampai hal seperti ini terjadi pada anda! Mari kita didik oknum penipu-penipu diluar sana agar tidak memiliki kesempatan untuk melancarkan aksinya.

Wassalam,

Reni Arista

  

Berikut chat di whatsapp yang sempat saya capture :

Ini tampilan foto profil Nurnita Afriani (saya tidak tahu apakah ini foto asli ybs atau bukan)

Ini contact whatsapp yang digunakan untuk menghubungi saya.
dan setelah saya capture ini, account whatsapp ini sudah dihapus.

Chat 1 (ketika saya capture ini, account whatsapp sudah dihapus. bisa dilihat foto profil yang kosong)

Chat 2

Chat 3

Chat 4

Chat 5

Chat 6

Chat 7

Chat 8

Chat 9

Chat 10

Chat 11

Chat 12

Ohya saya sempat searching di Mbah Google tentang Nurnita Afriani dan ini semakin membuat saya yakin kalau dia (mungkin) memiliki niat yang tidak baik. Wallahu'alam.. Berikut Link nya : http://rumahpengaduan.com/2014/10/16/penipuan-penjualan-hp-promo-30/

Pesan : Untuk Management TRENI, Mohon tindak lanjut atas ID TN0099191 an. Nurnita Afriani. Semoga tidak ada teman2 Paytren yang menjadi korban.